您的当前位置: 找法网 > 法律咨询 > 法律咨询百科 > 百科专题

第三方支付涉及到大量的资金流动,本身存在风险,也有可能涉及一些犯罪,那么关于第三方犯罪有没有什么法律规定,对于他的犯罪我们必须要谨慎处理,第三方支付罚款规定又有些什么,找法网小编整理了“第三方支付罚款规定”的内容为你答疑解惑。

第四十条中国人民银行及其分支机构的工作人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)违反规定审查批准《支付业务许可证》的申请、变更、终止等事项的;

(二)违反规定对支付机构进行检查的;

(三)泄露知悉的国家秘密或商业秘密的;

随着智能手机的普及,人们消费时的支付方式也以生的改变,人们出门可以不带现金也能进行购物消费。第三方支付平台的出现大大方便了人们生活,但第三方支付机构也有不安全的地方,那么第三方支付机构的惩罚规定有哪些?下面由找法网为小编进行解答。

一、第三方支付机构的惩罚规定有哪些

依据《非银行机构网络支付管理办法》

第四十一条支付机构从事网络支付业务有下列情形之一的,中国人民银行及其分支机构依据《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条的规定进行处理:

(一)未按规定建立客户实名制管理、支付账户开立与使用、差错争议和纠纷投诉处理、风险准备金和交易赔付、应急预案等管理制度的;

任何事物的存在和发展都是存在风险的,第三方支付也不例外。第三方支支付的风险主要有资金灭失或贬值的问题和法律问题。这两者在某些时候是交叉的。其中的法律风险是投资者和用户都需要注意的。那么第三方支付存在哪些法律问题?下文找法小编为大家整理了这方面的知识,欢迎大家阅读了解!

(一)主体资格和经营范围的风险

我国《商业银行法》第二条规定:“商业银行是依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。”评判一个企业是否是银行的一个重要标准是其是否能够经营存贷款和货币结算业务。第三方支付从实质来看,所从事的存贷款和货币结算业务并不是独立业务,而是以电子交易为基础的交易环节,因此第三方支付并不具有银行的主体资格。

第三方支付业务是需要取得相关的许可证的,那么申请第三方支付牌照申请流程是什么?需要多长时间才能取得第三方支付的牌照?下文找法小编为大家整理了关于第三方支付牌照申请流程的知识,欢迎大家阅读!

一、指引

《非金融机构支付服务管理办法》

1、规范支付行为

2、防范支付风险

支付业务许可证是为了加强对从事支付业务的非金融机构的管理,根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规,中国人民银行制定的《非金融机构支付服务管理办法》。找法网小编为你介绍。

第三方支付是指具备实力和信誉保障的第三方企业和国内外的各大银行签约,为买方和卖方提供的信用增强。在银行的直接支付环节中增加一中介,在通过第三方支付平台交易时,买方选购商品,将款项不直接打给卖方而是付给中介,中介通知卖家发货;买方收到商品后,通知付款,中介将款项转至卖家账户。

支付业务的开展是需要取得支付业务牌照。那么申请支付牌照要什么样的条件呢?

第三方支付平台人们是比较熟悉的支付工具,目前人们常用的微信支付、支付宝支付都属于第三方支付平台平台。有些人的信用卡是与这些平台相连,那么,利用第三方支付平台进行信用卡套现危害是如何的?下面找法网小编给你主要介绍相关知识。

1.宏观方面

(1)影响整个金融市场的稳定。套现行为所潜在利益的驱动促使一些不符合市场准入的主体变相从事银行卡取现等业务,增加金融市场的不稳定因素,扰乱了金融市场秩序,影响国家的金融宏观调控。

(2)为不正当资金流入市场创造可能,为“洗钱”等不法行为提供便利。持卡人可以以第三方支付平台信用卡套现作为洗钱手段,进行虚假交易,掩饰、隐瞒其来源和性质,将大量非法所得现金变成合法银行存款,使其在形式上合法化。

相关问答

微信股票诈骗

微信诈骗拘留

更多第三方支付的法律规定问答(1)

我是公众
找法网公众号 关注【遇事找法】
法律咨询有法律问题?直接发布咨询(不限时间,律师在线,有问必答)
我是律师
律师营销诊断 免费营销诊断
加盟热线400-8015-358 (周一至周日 8:30-21:00)

找法网,中国大型的法律服务平台,最早的法律咨询网站,能够为广大用户提供在线免费法律咨询服务。
CopyRight@2003-2019 findlaw.cn ALL Rights Reservrd 版权所有 广州网律互联网科技有限公司
粤公网安备 44010602002221号 增值电信业务经营许可证(粤ICP备10231287号-4
违法和不良信息举报电话:400-8015-358